Documentació Llei Segona Oportunitat

Com en qualsevol procés, en la via concursal i en el mecanisme de segona oportunitat la documentació serà clau per a tot el que es pugui decidir. La tramitació d’un procediment concursal — pas necessari per a l’exoneració de deutes — comportarà l’obligació de presentar i gestionar diferents documents, escrits i acreditacions. Així mateix, s’elaboraran informes al llarg del procediment i es consultaran diverses fonts d’informació.

Segona oportunitat i documentació

Hi pot haver dues etapes en el procediment concursal: una prejudicial (preconcurs) i una altra judicial (el concurs en si).

No sempre es donaran les dues. Pot haver-hi preconcursos que evitin la declaració de concurs, mentre que en altres casos el concurs s’aconseguirà directament sense període previ preconcursal.

I en els procediments de persones físiques, el més freqüent serà que només hi hagi una etapa concursal, sense negociacions prèvies.

En tot cas, sigui quina sigui l’etapa o fase en què es trobi — negociacions prèvies i presentació d’acords, aprovació d’acords o plans dins del procediment, tramitació de la liquidació o sol·licitud de l’exoneració —, la tramitació d’actuacions i l’exercici de drets implicarà la gestió i presentació de diferents documents, amb dades i acreditacions, i l’elaboració de diferents escrits, informes, al·legacions, impugnacions…

Finalitat de la documentació en la via concursal i de segona oportunitat

Les finalitats de la documentació poden ser diverses:

• Tramitar la sol·licitud d’obertura de fases, realització de tràmits, exercici de drets, obtenció de beneficis…
• Comunicar dades identificatives, informació econòmica, crèdits, béns, operacions, descripcions, històries, litigis…
• Aportar justificants, certificacions, acreditacions…
• Presentar documents comptables, estatuts, contractes, nòmines…
• Formalitzar escriptures.
• Comunicar al·legacions o preses de posició.
• Interposar impugnacions, oposicions, peticions de rectificació, recursos…
• Realitzar notificacions i convocatòries.
• Reflectir resultats de les actuacions: vistes, vots…
• Proposar plans de diversos tipus: de continuació, de pagament, de continuïtat, de liquidació…
• Presentar informes, dictàmens, actes…

Alguns escrits, recopilacions d’informació, propostes, informes o plans seran proporcionats pel mateix deutor o ho faran els creditors, pel seu compte. Normalment, comptaran amb l’ajuda dels seus equips jurídics, basats en documents ja existents.

Altres corresponen a l’administrador concursal o a experts en diverses disciplines. O es deuran directament a actuacions del jutge o del lletrat de l’administració de justícia.

En tots els procediments, ateses les seves característiques, serà imprescindible que es gestioni informació completa, actualitzada i fiable.

Documentació que correspon al deutor

El conjunt de material documental gestionat per part del deutor dependrà del seu perfil i característiques (personals i de l’activitat), de les vicissituds de cada procediment i de la finalitat de la informació.

Poden ser escrits o formularis que es presentin, documents que es facilitin o s’adjuntin, material informatiu que s’exhibeixi, dades que es comuniquin…

La següent és una llista de documents o dades, exposada sense ordre d’evolució processal, i sense comptar la possible etapa preconcursal.

Pots donar-hi una ullada ràpida, perquè només es presenta amb finalitats il·lustratives, i per deixar clar que un procediment com el concursal i de la segona oportunitat, tot i resultar relativament senzill, sempre presenta certa complexitat i requereix alguns coneixements tècnics que haurà de proporcionar el teu advocat expert en deutes.

El teu consultor per a la segona oportunitat t’ajudarà a recollir tota la informació documental que es necessiti en cada moment del procediment.

Documentació necessària per a sol·licitar un concurs voluntari

La documentació pot variar en funció del tipus de deutor i de les seves obligacions:

• DNI o NIF.
• Escrit, signat per procurador i advocat, sol·licitant la declaració de concurs voluntari.
• Poder especial per al procurador per a sol·licitar el concurs.
• Memòria amb diverses dades:
  • Història econòmica, jurídica i de l’activitat, i establiments, oficines i explotacions.
  • Causes de l’estat d’insolvència i consideracions sobre la viabilitat patrimonial.
  • Identitat del cònjuge, data del matrimoni, règim econòmic matrimonial, data de capitulacions matrimonials…
  • Dades sobre identitat de socis o associats, administradors, liquidadors, directors generals, auditors de comptes…
  • Valors admesos a cotització…
• Inventari de fons, béns i drets per comunicar al procediment (amb descripcions, ubicacions, dades registrals, valors, càrregues, obstacles …).
• Llista de creditors coneguts, amb els seus crèdits vigents, imports, venciments, garanties…
• Relació d’empleats de la plantilla, centres de treball i identitat dels seus representants.
• Documents o dades comptables: comptes anuals del negoci, informes de gestió i auditoria, estats financers, memòries de canvis…

Sol·licituds i comunicacions

• Escrit que sol·licita l’obertura de la fase de liquidació.
• Llista de contractes vigents (civils, laborals, mercantils, de subministrament…).
• Sol·licitud de concessió de l’EPI:
  • Provisional, després d’aprovar-se el pla de pagaments.
  • Definitiva, després de complir el pla de pagaments.
  • Definitivament, després de la liquidació o per insuficiència patrimonial.
• Peticions de resolució de contractes.
• Escrits que exigeixen danys i perjudicis. (Quan es desestima la declaració concursal demanada pels creditors).
• Sol·licitud de mesures col·lectives laborals.
• Escrits diversos alternatius a les tramitacions presencials.
• Al·legacions contra els informes de qualificació, i recursos contra la sentència.
• Sol·licituds de concessió del dret a l’assistència jurídica gratuïta…
• Documents necessaris per a l’assistència jurídica gratuïta…

Pactes i plans

• Propostes de Conveni.
• Propostes de pla de continuïtat
• Propostes de pla de pagaments per l’EPI.

Certificats, acreditacions i declaracions (fiscals, laborals, financeres…)

• Declaracions o autoliquidacions tributàries.
• Altes i baixes del cens fiscal.
• Certificats fiscals.
• Informes sobre prestacions i subsidis (atur, jubilació, invalidesa, maternitat…).
• Certificats salarials i de pagament de cotitzacions.
• Certificacions de crèdits laborals incloses en la llista de creditors:
• Altes i baixes, i vides laborals.
• Certificats de percepció de subsidis, ajudes, rendes bàsiques… o de no recepció.
• Declaracions i dades per acreditar que no se superen els límits d’ingressos i patrimoni (llindar d’exclusió).
• Certificats financers (comptes, productes d’inversió, endeutament…).
• Certificats d’antecedents penals.
• Certificats cadastrals.
• De naixement (o llibres de família).
• D’empadronament…

Altres documents

• Informació registrals.
• Apoderaments generals i especials.
• Estatuts socials.
• Llista de litigis en curs.
• Informació sobre despeses d’advocats.
• Informes sobre vehicles…

Documentació que correspon als creditors

L’aportació dels creditors en el concurs es limita més a l’exercici dels seus drets. Per tant, la documentació pròpia que fan gestionen serà una mica menys extensa.

Predominaran els escrits de sol·licitud de tràmits, les preses de posició i opinió sobre avenços i pretensions, les argumentacions i justificacions…

Documentació necessària per a sol·licitar un concurs necessari

• Escrit de sol·licitud de concurs necessari, format per advocat i procurador.
• Poders pel procurador.
• Dades i documents sobre els crèdits vigents del sol·licitant.
• Justificants documentals dels fets externs que revelen la situació d’insolvència del deutor.
• Mitjans de prova proposats per demostrar els fets rellevants que revelen la insolvència de l’actual deutor.
• Altres mitjans de prova que acreditin la legitimació per sol·licitar el concurs. (Per exemple, de socis del deutor personalment responsables).

Altres documents i informació

• DNI o NIF.
• Llista de crèdits dels quals s’és titular, amb els seus imports i venciments.
• Documents justificants de tots els crèdits vigents vençuts o de pròxim venciment que es comuniquin.
• Acceptacions, adhesions o rebuig de pactes.
• Informació registral sobre el deutor (embargaments, afeccions, garanties, alienacions, pèrdues…).
• Sol·licitud de mesures col·lectives laborals.

Escrits processals diversos

• D’al·legació, impugnació, oposició…
• Per a la tramitació de recursos.
• Pensats per instar accions de rescissió.
• Amb petició de modificacions, rectificacions, aclariments…
• D’impugnació del pla de pagaments o que al·legui l’incompliment dels requisits per la EPI.
• De sol·licitud de reobertura del concurs.

Altres documents

Documents que competeixen als treballadors del concursat

• Demandes d’oposició o recursos contra les mesures col·lectives laborals proposades o adoptades.
• Acords dels representants dels treballadors amb l’administració concursal.
• Propostes de modificació del Conveni.
• Certificats d’inclusió de crèdits laborals en la llista de creditors o com a crèdits contra la massa.
• Sol·licitud de prestacions al Fons de Garantia Salarial (FOGASA)…

Documents de tercers

• Sol·licitud de dissolució de la societat conjugal, realitzada pel cònjuge del deutor, si es tracta d’un règim de guanys o similar.
• Escrits del cònjuge per tramitar l’adquisició de la massa de guanys.
• Ofertes de compra de:
  • Unitats productives.
  • Béns i drets en liquidació (venda directa, subhasta…).
• Escrits processals d’oposició o reclamació si hi ha accions de rescissió d’operacions…

Documents específics del procediment especial per a microempreses

En el procediment especial per a microempreses, es poden gestionar documents com els esmentats per al concurs, en funció de les accions que siguin precises.

Però per a bona part dels tràmits, els més habituals, es disposa de formularis estandarditzats que es poden tramitar de manera electrònica.